5 nuevas tendencias en marketing de servicios financieros [en 2024]

5 nuevas tendencias en marketing de servicios financieros [en 2024]

El mundo digital en el que vivimos es dinámico y acelerado, y el marketing de servicios financieros se ha vuelto más crucial que nunca. Estos servicios sirven como columna vertebral del crecimiento económico, pero también apoyan la gestión del patrimonio personal e impulsan los negocios y el comercio global.

Este ámbito está evolucionando rápidamente. Los avances tecnológicos, las cambiantes expectativas de los consumidores y los cambios regulatorios impulsan constantemente nuevas ideas y nuevas direcciones. Captar estas nuevas dinámicas será el momento decisivo para las empresas de este competitivo sector.

Este artículo tiene como objetivo explorar cinco nuevas tendencias en el marketing de servicios financieros que avanzarán rápidamente hacia 2024. Examinaremos sus implicaciones y cómo están remodelando la forma en que las instituciones financieras se conectan con sus clientes.

Tendencia 1: personalización y servicios impulsados por IA

La Inteligencia Artificial (IA) está revolucionando nuestro mundo, incluido el marketing de servicios financieros. Más específicamente, la capacidad de habilitar sistemas altamente experiencias de cliente personalizadas y eficientes. Las instituciones financieras, como muchas otras empresas, están aprovechando el software de inteligencia artificial para comprender y satisfacer mejor las necesidades únicas de cada cliente.

Los servicios impulsados por IA tienen como objetivo facilitar la presentación de estrategias de marketing al cliente. Al utilizar la IA para analizar los datos de los consumidores, las empresas pueden adaptar productos y servicios a las preferencias y comportamientos individuales de sus clientes objetivo. Esto incluye recomendaciones de inversión, que ahora se pueden adaptar a la situación financiera y los objetivos de cada cliente.

Para las instituciones financieras, esto significa una mayor eficiencia, una mejor participación del cliente y potencialmente mayores ingresos. Las soluciones impulsadas por IA pueden automatizar esas tareas rutinarias, reduciendo los costos operativos y permitiendo que su personal humano se concentre en el trabajo más complejo en lugar de lo mundano.

Tendencia 2: Finanzas sostenibles e inversiones ESG

Hay un mayor interés en las finanzas sostenibles que refleja un cambio en las prioridades de los inversores, lo que subraya la importancia de los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Esto está demostrando que no se trata de un movimiento fugaz, sino de un cambio sostenido en la forma en que tanto los individuos como las instituciones abordan las inversiones.

Este creciente énfasis en los factores ESG tiene profundas implicaciones para las estrategias de marketing en el sector financiero. Las instituciones financieras son aprender gestion de marketing para atender sus estrategias con el fin de resaltar su compromiso con la sostenibilidad y los principios ESG. Es un proceso complejo para promover productos ecológicos pero también para demostrar su compromiso genuino con prácticas sustentables en sus operaciones diarias.

Se ha desplazado el énfasis no sólo a los retornos financieros sino también a la creación de un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente.

Tendencia 3: Compromiso del cliente con prioridad digital

Los clientes prefieren en gran medida las interacciones digitales, en lugar de los teléfonos. Esta evolución está impulsada por nuevas tecnologías como las redes sociales, los chatbots y las aplicaciones móviles para servicios financieros. De hecho, 77% de comercios reconocen el incremento en las expectativas de los clientes sobre el compromiso digital.

Las instituciones financieras están aprovechando la tecnología, al igual que otras empresas, para mejorar las experiencias de sus clientes centrándose en interacciones digitales personalizadas y eficientes. El uso de la IA en este sector, y el aprendizaje automático, para la seguridad y la reducción del fraude, pero también para ofrecer una atención personalizada al cliente.

El enfoque de la interacción digital con el cliente debe adoptar un enfoque omnicanal. Si bien la tendencia hacia la atención digital es fuerte, las empresas deben equilibrar la atención al cliente digital con el soporte asistido por humanos. La experiencia humana sigue siendo vital, especialmente para aquellas transacciones complejas y asesoramiento financiero. Encontrar el equilibrio es fundamental para generar confianza con sus clientes y mantener relaciones sólidas.

Tendencia 4: Cambios regulatorios y marketing de cumplimiento

La creciente tecnología también significa más adaptaciones regulatorias. Las instituciones financieras ahora están utilizando sus medidas de cumplimiento como una estrategia de marketing única. Es una de las formas en que las empresas se destacan en un mercado abarrotado.

El cumplimiento de las regulaciones se ha convertido en un diferenciador clave, donde las empresas pueden enfatizar su compromiso con las prácticas éticas y la protección de sus consumidores. Es la manera perfecta de generar confianza y transparencia con los clientes que han arrasado en el marketing.

La transparencia en el marketing se ha convertido en una tendencia definitoria en el marketing. Los consumidores de hoy están más informados y son más cautelosos, especialmente cuando se trata de negocios financieros. Las instituciones que discuten abiertamente sus esfuerzos de cumplimiento y cómo protegen los intereses de sus clientes tienen más probabilidades de ganarse la confianza de los clientes potenciales.

Tendencia 5: Cuentas de ahorro de alto rendimiento y evaluación de proveedores

Las cuentas de ahorro de alto rendimiento son una tendencia que no se puede ignorar. Los clientes buscan maximizar el rendimiento de sus ahorros. Estas cuentas ofrecen tasas de interés más altas en comparación con las cuentas de ahorro tradicionales.

Por ejemplo, Revisión de la cuenta de ahorros GreenState muestra una oferta para un APY competitivo y depósitos mínimos. Esto proporciona una atractiva accesibilidad y rentabilidad para una amplia gama de clientes.

Los factores que los clientes están considerando ahora son el APY, los requisitos de saldo mínimo, las tarifas y la calidad del servicio al cliente para determinar qué institución financiera es adecuada para sus necesidades.

Conclusión

Se espera que 2024 continúe con las tendencias de 2023. Cada una de las tendencias anteriores presenta desafíos y oportunidades para que las instituciones financieras brillen en un campo competitivo. Será crucial que el marketing de servicios financieros se adapte e innove en respuesta a las prioridades cambiantes de sus clientes. Mantenerse informado y aceptar el mercado en evolución será la clave del éxito en 2024.